장기투자가 단기투자보다 높은 수익률을 내기 유리한 이유

주식 투자에서 단기 및 장기 전략 간의 기본적인 차이를 이해하는 것은 매우 중요합니다. 두 전략은 서로 다른 목표, 위험 요소 및 잠재적인 수익을 가지고 있습니다. 이 글에서는 단기 및 장기 주식 투자의 차이를 알아보며, 왜 장기 투자가 단기 투자에 비해 높은 수익을 낼 수 있는지 알아보겠습니다.

 

 

 

 

단기 투자 대비 장기 투자가 높은 수익률을 낼 수 있는 이유

우선 이 내용을 알기 위해서는 주식의 단기, 장기, 스캘핑 등 투자 또는 보유 기간별 차이점에 대해 파악해야 됩니다.

 

이전 포스팅에서 주식의 투자기간에 따른 방법에 대해 포스팅을 했으니 참고하면 되겠습니다.

 

스캘핑, 단기, 중기, 장기 주식 보유 기간별 투자 방법

스캘핑, 단기, 중기, 장기 주식 보유 기간별 투자 방법

 

주식의 단기 투자

 

단기 투자는 주식을 짧은 기간 동안 보유하는 것을 의미하며, 이 기간은 몇 초(데이 트레이딩)부터 몇 주 또는 몇 개월까지 다양합니다. 주요 목표는 빠른 가격 변동에서 이윤을 얻는 것입니다.

 

단기 투자자는 빠른 이익 창출에 집중하여 기술적 분석, 시장 타이밍 및 단기 가격 움직임에 의존하여 수익을 극대화합니다.

 

하지만, 단기 거래는 짧은 시간프레임의 시장 변동성으로 인해 위험이 크며, 급격한 가격 변동으로 인한 큰 손실이 발생할 수 있습니다.

 

주식의 장기 투자

 

장기 투자는 종종 수 년 또는 심지어 수십 년 동안 주식을 보유하는 것을 의미합니다. 중점은 시간을 통해 부의 축적하는 데 있습니다.

 

장기 투자자는 복리를 포함한 장기적인 부의 축적을 우선시합니다. 그들의 전략은 주로 기업 기초, 성장 잠재력 및 배당 수입에 초점을 맞추며, 단기 가격 움직임보다는 장기적인 가치를 추구합니다.

 

장기 투자자는 더 긴 투자 기간을 갖고 있으므로 짧은 기간의 시장 변동에 대해 더 잘 견딜 수 있습니다. 주식 시장이 시간이 경과함에 따라 전반적으로 상승하는 경향을 고려하여 수익을 얻습니다.

 

 

 

주식 장기 투자가 높은 수익을 가져오는 이유

 

1. 복리 수익

장기 투자자는 수익이 추가 수익을 생성하는 복리 효과를 활용합니다. 이익이 재투자되면 초기 투자금이 기하급수적으로 증가합니다.

 

배당금과 자본 이득을 재투자할 때 투자는 복리의 힘을 통해 큰 이익을 얻을 수 있습니다. 복리란 수익이 추가 수익을 창출하여 시간이 지남에 따라 기하급수적인 증가로 이어진다는 것을 의미합니다.

 

보통의 경우 투자금을 오래 보유할수록 자본의 증가로 복리효과는 더 커집니다.

 

 

2. 거래 비용 절감

단기 거래는 자주 매수 및 매도를 포함하며, 이로 인해 거래 비용, 세금 및 수수료가 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 장기 투자자는 주식을 오랫동안 보유함으로써 이러한 비용을 최소화합니다.

 

주식은 사는 순간부터 수수료를 내는 구조로 국내 주식의 경우 보통 0.18%의 수수료를 제하게 됩니다.

 

단기 투자로 10번의 매매를 진행하는 것만으로도 투자자는 1.8%의 손해를 안고 시작하는 구조입니다.

 

 

3. 시장 주기를 견뎌내는 기간

주식 시장은 상승장과 하락장의 주기를 거칩니다. 장기 투자자는 이러한 주기를 견디며, 결국 시장의 전반적인 상승 추세에서 혜택을 봅니다.

 

통계적으로 보더라도 장기적으로 주식은 채권이나 현금 투자와 같은 다른 자산 클래스에 비해 역사적으로 더 높은 평균 수익률을 제공했습니다. 변동성과 시장 침체 기간이 있었지만 주식 시장의 전반적인 추세는 상승세를 보였습니다.

 

 

 

4. 감정적 충동적 매매 감소

단기 거래자는 일상적인 시장 움직임에 대한 감정적 스트레스를 경험하며, 잘못된 단기 타이밍 결정으로 이르는 임의의 결정을 내릴 수 있습니다.

 

주식투자에서 가장 위험한 점은 처음의 마음가짐과 달리 눈앞의 수익 또는 손해를 위해 단편적인 결정을 내리는 것입니다.  장기 투자자는 멀리 내다보고 투자를 하는 것이기에 짧은 기간의 변동에 덜 영향을 받습니다.

 

 

5. 다양성

장기 투자자는 종종 자산 할당을 통해 위험을 줄이기 위한 다양한 포트폴리오를 구성합니다. 이 다양성은 하락 주식의 영향을 완화하는 데 도움이 됩니다.

 

개별 주식은 실적이 저조하거나 실패할 수도 있지만, 포트폴리오를 다양화하면 이러한 변동을 완화하고 주식 투자와 관련된 전반적인 위험을 줄일 수 있습니다.

 

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결론적으로, 단기 투자와 장기 주식 투자는 각각 장단점이 있지만, 장기 투자는 시간이 지날수록 더 높은 수익률을 제공하는 경향이 있습니다.

 

그러나 어느 전략이든 성공하려면 재무 목표, 위험 허용 범위 및 투자 기간을 신중하게 고려해야 합니다.

 

단기 및 장기 투자를 모두 통합하는 균형 잡힌 접근 방식은 위험을 관리하는 동시에 고유한 상황에 따라 잠재적 수익을 최적화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

 

 

 

 

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